为什么Ralan从信托中获取资金是违法的
第5部分2019年8月30日记录
- 今天是Ralan庞氏骗局视频系列的第五部分。
- 今天我们将讨论澳大利亚相关的监管法规。
- 这是Charles Ponzi的照片。
- 他戴的这顶草帽名为“boater”，在1920年间非常流行。
- 在这个时期Charles Ponzi犯下了著名的罪行。
- 他告诉他的投资者他可以在六个月内带给他们50%的利润。
- 他及时的向他们支付利息，人们口口相传，越来越多的投资者相信他并开始投资。
- 但其实他并没有任何合法的生意。
- 他只是使用新投资者的钱去支付旧投资者的利息。
- 最终骗局被戳穿了。大量的新闻报导了此事。
- 从那以后，当有人用投资者的钱去支付给新投资者时，人们就把它称作旁氏骗局。
- 近几年来，最有名是Bernie Madoff的庞氏骗局。
- 这是Bernie Madoff 的照片。
- 他居住在纽约。他有640亿的资金在他的庞氏骗局当中。
- 当这个骗局崩盘时，数以千计的投资者都分文不剩。
- 这是个非常悲伤的故事，因为他们花费了很大的努力和时间赚得这笔钱。
- Madoff先生被判监禁150年。
- 现在Ralan的托管人表示这是个准庞氏骗局。我想这是因为其背后有一个合法的生意。
- 我的观点是这里有2.77亿澳元的债务。那些知道发生了什么事的人在很长一段时间内都不相信Ralan能够偿还所有人。
- 与Ralan有限的资产的相比，其数额巨大的负债意味他们一定知道没有偿还的可能性。
- 直到七月份，Ralan的销售人员急切的召集买家并要求他们投钱。
- 因此，这就变成了一个真正的庞氏骗局。
- 我之前就说过，我认为Ralan的销售人员应该知道些什么。
- 如果他们不知道，那他们真的太愚蠢了。
- 如果你是Ralan的高级销售人员，你应当知道你筹集了多少钱。
- 你就应该能够通过知道其他的销售人员卖出了多少房子而粗略的估计出总共筹集了多少钱。
- 如果你知道了总共筹集了多少钱，那么你就能知道这些钱是永远不能被从已经建筑的楼房当中偿还。
- 现在我将解释澳大利亚法律系统如何禁止这种行为的。
- 因为以前有很多投资人遭受损失，所以有非常严格的法律约束像Ralan这样借钱的公司。
- 这些法律被包含在《公司法》当中。
- 《公司法》规定除非你有招股说明书否则不能筹集款项。
- 招股说明书是一种介绍公司财务状况的文件。文件中的数据都必须被审计以保证绝对的正确。
- 如果你得知了Ralan的财政状况，你将不会借钱给他们。
- 招股说明书必须跟ASIC进行登记。
- ASIC是澳大利亚的商业警察。
- 他们本应该阅读这一招股说明书并且在Ralan犯罪的早期就将其关停。
- 事实上Ralan没有任何资产。
- 我之前曾说过Ralan只需要3900万来建造Ruby 1和Arncliffe。
- 剩余部分的钱应由Westpac和Wingate来出。
- 他借如此多钱的事实证明他没有任何资产。
- 这只是一个诡计。
- 它可能本来不是一个诡计，但是在2014年后它确实是一个诡计了。
- 澳大利亚法律要求公司向公众筹钱其账户必须经过审计。
- 这意味着一个独立的公司将审阅账目并且检查所有的数据都真实正确没有任何造假。
- 如果这一步骤正常进行，审计员本应该宣布Ralan进入清算程序并且ASIC将会令其关门大吉。
- 然后他们也就不能向公众筹钱。
- 澳大利亚法律通过要求Ralan必须有一个信托人。
- 信托人一般是一个掌管借款公司资产的公司。
- 其目的使资产脱离借款公司的控制。
- 信托公司的职责是确保投资者能够在未来被偿还。我给大家举个例子。
- 五年前有一个叫Provident Capital的大型企业。
- Provident Capital运营债券计划。这意味他们像Ralan一样向公众集资。但是他们是合法的。
- 有一天他们被他们的信托人宣告进入清算程序。
- Provident Capital表示反对并向法院提起诉讼。
- 信托人对法官说，我们已经看过他们的账户。他们现在运营的很好并且有很好的利润。但是我们可以预见在未来的两年时间里可能有些小的损失。
- Provident Capital对法官说信托人的计算是错误的。他们提出非常证据表明他们可以使得公司持续运营。
- 但是法官表示不想冒险。他不想让投资者遭受损失。
- 所以Provident Capital被清算。钱都回到了投资手上。
- 作为商业警察的ASIC有其特殊的行业准则。
- 这些规则要求借款公司必须拥有多少数额的富余资金，以防止投资者想要突然想要撤资。
- 所有这些都表明只有一个盈利的公司可以持续跟公众筹资，这样才不会发生像Ralan投资者一样失去他们毕生积蓄的悲剧。
- Ralan庞氏骗局本应该没有发生的可能性。
- 唯一使其可能发生的原因在于没有人了解具体的情况。我所指的没有人知道是说在ASIC中没有人知道。
- 将近一千名投资者知道它，但是没有人知道它是非法的。
- 这里不是指受害者有任何非法行为，这里是说Ralan是非法的。
- 现在Ralan倒闭了并且没有剩下任何钱。
- William O’Dwyer也没有任何钱。也许在他家里还有一小部分钱，但是我并不这么认为。
- 我对他的房屋做了一个调查发现他的房屋上有一个澳大利亚国家银行的抵押。
- 还有两个Wingate的抵押。
- 一个Ralan销售小姐的冻结警告。
- 我的感觉是他什么资产都不剩了。
- 所以我究竟该如何要回您的钱呢？
- 我把注意力集中在三个地方：Wingate，Westpac和Deloitte。
- 他们中的任何一方都有可能知道事情的真相。
- 我简直无法想象Wingate会什么也不知道。
- 我对建筑行业非常的了解。
- 我是建筑金融领域的专家并且我的经验告诉我他们应该知道真相。
- 但我们需要证据去赢得案件。
- 如果我们能证明这些公司知道真相那么我们就可以提起集体诉讼并且要回你们的欠款。
- 谢谢大家。